Kisah Malone Lam: Remaja Curi Rp4,2 T, Habiskan Rp10 Miliar per Malam

Nama Malone Lam kembali menjadi sorotan setelah pria asal Singapura itu mengaku bersalah dalam kasus pencurian dan pencucian uang kripto bernilai ratusan juta dolar Amerika Serikat. Lam disebut menjadi salah satu tokoh utama dalam jaringan kejahatan siber yang menargetkan pemilik aset kripto dalam jumlah besar.

Kasus tersebut menarik perhatian bukan hanya karena nilai aset yang dicuri, tetapi juga karena gaya hidup mewah para pelaku. Uang hasil kejahatan digunakan untuk membeli mobil eksotis, menyewa rumah mewah, menyewa jet pribadi, membeli jam tangan dan tas bermerek, hingga menghabiskan ratusan ribu dolar hanya dalam satu malam di klub malam.

Siapa Malone Lam?

Malone Lam merupakan warga negara Singapura yang kini berusia 22 tahun. Ia disebut pernah putus sekolah sejak kelas delapan dan kemudian terlibat dalam kelompok kejahatan kripto yang dibangun melalui pertemanan di platform gim daring.

Lam diduga memainkan peran penting dalam memilih target dan mengoordinasikan aksi social engineering. Jaringan tersebut mencari orang-orang yang diketahui memiliki aset kripto dalam jumlah besar, kemudian menggunakan berbagai tipu daya untuk mendapatkan akses ke akun mereka.

Lam dan sejumlah rekannya menggunakan berbagai nama samaran di dunia maya, termasuk "Anne Hathaway" dan "$$$". Jaksa AS menyebut jaringan tersebut beroperasi secara internasional dan melibatkan sedikitnya 18 orang yang kemudian didakwa dalam perkara terkait.

Berawal dari Penipuan Rekayasa Sosial

Modus yang digunakan kelompok tersebut bukan sekadar membobol sistem dengan teknik peretasan konvensional. Mereka mengandalkan manipulasi psikologis atau social engineering. Pelaku menyamar sebagai pegawai perusahaan teknologi maupun bursa kripto. Korban kemudian diyakinkan bahwa akunnya sedang diserang atau mengalami masalah keamanan.

Dalam salah satu kasus terbesar, korban di Washington, D.C., dibuat percaya bahwa akun miliknya telah diretas. Pelaku yang menyamar sebagai perwakilan Google kemudian memperoleh informasi keamanan korban. Rekan mereka selanjutnya mengaku sebagai perwakilan Gemini, salah satu platform perdagangan kripto.

Korban akhirnya memberikan informasi yang memungkinkan para pelaku mengambil alih akses. Lebih dari 4.100 Bitcoin kemudian berhasil dipindahkan dari akun korban. Pada saat pencurian terjadi pada Agustus 2024, nilai Bitcoin yang diambil diperkirakan lebih dari US$230 juta. Dalam perkembangan perkara yang lebih luas, jaksa menyebut jaringan tersebut mencuri dan mencuci aset kripto senilai lebih dari US$245 juta, sementara dakwaan yang lebih luas menyebut kerugian lebih dari US$260 juta dari berbagai korban.

Kalau Dirupiahkan, Nilainya Triliunan Rupiah

Nilai pencurian yang diberitakan setara dengan sekitar Rp4 triliun lebih, tergantung kurs dolar dan nilai Bitcoin yang digunakan dalam perhitungan. Karena harga Bitcoin berubah sangat cepat, nilai aset yang dicuri dapat berbeda antara saat pencurian berlangsung dan ketika perkara tersebut diproses di pengadilan. Hal yang membuat kasus ini semakin mencolok adalah cara para pelaku membelanjakan uang tersebut. Alih-alih menyembunyikan hasil kejahatan, mereka justru menjalani gaya hidup yang sangat mencolok.

Habiskan Ratusan Ribu Dolar dalam Semalam

Lam disebut menghabiskan uang dalam jumlah fantastis di berbagai klub malam di Los Angeles. Dokumen perkara menunjukkan bahwa pengeluaran kelompok tersebut di klub bisa mencapai sekitar US$400.000 hingga US$500.000 dalam satu malam. Bahkan, terdapat satu bukti transaksi yang mencatat pengeluaran Lam mencapai sekitar US$569.528 dalam satu malam.

Jika dikonversikan dengan kurs sekitar Rp17.000 per dolar AS, angka tersebut setara dengan hampir Rp9,7 miliar. Karena itu, cerita mengenai Lam yang "menghabiskan Rp10 miliar per malam" bukan berarti ia selalu mengeluarkan nominal tersebut setiap malam. Angka itu merujuk pada salah satu pengeluaran malam terbesar yang tercatat dalam perkara.

Jaksa juga menyebut kelompok tersebut secara keseluruhan menghabiskan lebih dari US$4 juta di klub malam Los Angeles.

Mobil Mewah hingga Puluhan Unit

Gaya hidup Lam tidak berhenti di klub malam. Menurut dokumen perkara, Lam mengaku membeli 31 mobil mewah, sementara laporan sebelumnya menyebut setidaknya 28 hingga lebih dari 30 kendaraan dikaitkan dengan gaya hidup kelompok tersebut.

Koleksi tersebut mencakup berbagai kendaraan eksotis seperti Lamborghini, Ferrari dan Porsche. Beberapa kendaraan dilaporkan memiliki harga hingga jutaan dolar, bahkan ada kendaraan yang nilainya mencapai sekitar US$3 juta hingga US$3,8 juta. Sebagian besar kendaraan tersebut kemudian menjadi perhatian aparat ketika penyelidikan mulai mengarah kepada para pelaku.

Rumah Mewah dan Jet Pribadi

Hasil kejahatan juga digunakan untuk mendanai kehidupan mewah di sejumlah wilayah Amerika Serikat. Kelompok tersebut menyewa rumah mewah di Los Angeles, Miami dan kawasan elite lainnya. Salah satu rumah yang dikaitkan dengan jaringan tersebut memiliki biaya sewa sekitar US$47.500 per bulan.

Selain rumah, jaksa juga menyebut adanya pengeluaran untuk jet pribadi, pakaian dan jam tangan mahal, serta berbagai kebutuhan mewah lainnya. Beberapa properti yang digunakan kelompok tersebut memiliki nilai jutaan dolar.

Tas Mewah Dibagikan di Klub

Salah satu perilaku yang disebut dalam dokumen perkara adalah kebiasaan Lam memberikan tas bermerek kepada orang-orang di klub malam. Nilai tas yang dibagikan disebut mencapai puluhan ribu dolar. Jaksa menggambarkan perilaku tersebut sebagai bagian dari gaya hidup berlebihan yang dilakukan setelah kelompok memperoleh aset hasil pencurian.

Pengeluaran yang terlalu mencolok tersebut justru menjadi salah satu faktor yang membuat aktivitas kelompok mulai menarik perhatian aparat.

Jejak Digital Akhirnya Terungkap

Meskipun kelompok tersebut berusaha menyamarkan asal-usul aset kripto, gaya hidup mereka membuat penyelidikan semakin mudah diarahkan. Aset hasil pencurian dicuci melalui berbagai transaksi kripto, pertukaran aset digital dan metode lainnya sebelum dikonversikan menjadi uang tunai atau digunakan untuk membayar barang dan jasa mewah.

Salah satu anggota kelompok bahkan melakukan kesalahan dengan tidak berhasil menyembunyikan alamat IP-nya. Informasi tersebut membantu penyidik melacak jaringan yang terlibat. Lam kemudian ditangkap FBI di Miami pada September 2024, hanya beberapa minggu setelah pencurian besar terhadap korban di Washington, D.C.

Malone Lam Akhirnya Mengaku Bersalah

Perkembangan terbaru terjadi pada 8 September 2026, ketika Lam mengaku bersalah di pengadilan federal Amerika Serikat atas dakwaan konspirasi racketeering terkait jaringan pencurian kripto tersebut. Lam menjadi terdakwa ke-11 dari 18 orang yang didakwa dalam perkara tersebut yang mengaku bersalah. Kasus ini disebut sebagai salah satu perkara besar yang menggunakan Undang-Undang RICO terhadap jaringan kejahatan yang berkaitan dengan Bitcoin.

Lam kini menghadapi ancaman hukuman maksimal 20 tahun penjara. Jadwal hukuman finalnya belum ditetapkan, sementara proses hukum terhadap sejumlah terdakwa lain masih berlangsung.

Pelajaran dari Kasus Malone Lam

Kasus Malone Lam menunjukkan bahwa pencurian aset kripto tidak selalu dilakukan dengan membobol sistem keamanan secara langsung. Manipulasi manusia justru dapat menjadi titik lemah terbesar.

Para pelaku memanfaatkan rasa panik korban, menyamar sebagai pihak yang dipercaya dan kemudian meminta informasi sensitif. Setelah mendapatkan akses, aset digital dapat dipindahkan dalam jumlah sangat besar dalam waktu singkat.

Kasus ini juga menunjukkan bahwa transaksi kripto memang dapat digunakan untuk memindahkan aset lintas negara, tetapi jejak digital dan pola transaksi tetap dapat menjadi petunjuk bagi aparat. Yang paling mencolok dari kasus Lam adalah bagaimana kekayaan yang diperoleh secara ilegal justru digunakan secara terbuka. Pengeluaran ratusan ribu dolar dalam satu malam, pembelian puluhan mobil mewah dan penyewaan properti bernilai jutaan dolar akhirnya menjadi bagian dari jejak yang membantu mengungkap jaringan tersebut.

Dengan pengakuan bersalah Lam, salah satu kasus pencurian kripto terbesar di Amerika Serikat kini memasuki tahap baru. Perkara tersebut sekaligus menjadi peringatan bahwa keuntungan fantastis dari kejahatan digital dapat dengan cepat berubah menjadi bukti yang justru mengarahkan aparat kepada pelakunya.